一、产品概述
从客户实际需求出发，支持财政部 2013 小企业会计准则核算，面向成长型企业开发设
计，提高管理水平、优化运营流程，实现全面、精细化财务管理与业务控制的一体化管控信
息平台，帮助企业快速、准确应对市场变化，支持稳定、安全、成熟的长期可持续性发展；
同时满足企业决策者和管理者随时对内部信息的需求，提供方便快捷、高效率的实时动态信
息交互，实现实时企业随时管理；
功能模块包括账务系统（往来管理、现金银行、项目管理）、网上银行、畅捷支付、消
息中心、会计家园、出纳管理、报表、工资管理、固定资产、财务分析、业务通（采购、销
售、库存）、核算管理、生产管理、老板通、票据通模块。
： 开发目标：为了适应成长型企业财务业务一体化处理的需要，同时实现产品简便性操作，
统一登陆、流程导航。
二、产品应用特色
2.1 总账 系统
总账系统将财务核算和信息技术相融合，支持最新 2013 小企业会计准则，实现企业
财务核算的自动化。企业以最少的人力投入、以最快的速度、以最优的准确度，及时、真
实、可靠地进行账务处理，为企业提供多角度、多方面的精细化财务数据；同时协助企业
进行往来款管理、现金银行管理等。
1) 灵活的凭证录入、查询、审核、过账及汇总；
2) 多种账务处理、查询、输出；
3) 期末汇总、自动结转损益、转账及结账；
4) 完全支持成长型企业会计制度，系统预制成长型企业会计科目、财务报表。
2.2 往来管理
客户和供应商是企业价值链上的两个重要环节。加强对单位往来的管理，不仅有利于
加强对于往来款项的管理，减少坏账损失，加速资金周转，提高企业经济效益，而且有利
于营造一个高增值的价值链，为企业的长期、快速发展提供良好的经营环境。
T3 产品发版说明
1) 实现多条件组合的往来款总账、明细账查询，及时掌握最新情况；
2) 提供往来账龄分析，往来账清理等往来账管理工作，加速流动资金的周转。
2.3 现金银行
现金、银行存款是企业流动资产中最敏感的部分，借助“现金银行管理”，加强对现金
和银行存款的控制和管理，随时掌握现金、银行存款收付的动态和库存现金余额，确保现
金和银行存款的安全。
1) 实时查询银行日记账、现金日记账及资金日报表；
2) 银行对账，系统自动编制余额调节表；
3) 支票管理。
2.4 网上银行
随着互联网技术的发展以及电子商务的兴起，各大银行推出了网上银企直联业务。
网上银企直联是一种新的网上银行系统与企业的财务软件系统在线系统直接联接的
接入方式。银企直联通过因特网或专线连接方式，实现了银行和企业计算机系统的有机融
合和平滑对接。企业通过财务系统的界面就可直接完成对银行账户以及资金的管理和调
度，进行信息查询、转账支付等各项业务操作。同时，银企直联可以为企业在财务系统中
开发和定制个性化功能提供支持，具有信息同步、高效简便、个性服务和安全可靠的鲜明
特色。银企直联能够做到与企业计算机系统的对接，方便的完成企业系统的与银行有关的
交易。
2.5 畅捷支付
畅捷支付是管理软件与支付服务整合的产品，为企业管理者提供整合信息流与资金
流的综合解决方案。通过管理软件发出电子支付指令，凭借 POS 机或网上支付平台完成
支付交易，返回支付结果从而转换成支付信息，并将整个交易过程以记录的形式存储在用
户的信息化管理软件中。
1）网上支付是基于软件和通盾，与管理软件对接，将金融支付服务融入到企业信息
化管理中，为客户提供安全、便捷、低成本转账付款服务；
2）POS 是基于软件和 POS，将金融收款与支付服务融入到企业信息化管理中，为
客户提供安全、便捷、低成本转账收付款服务。
T3 产品发版说明
2.6 消息中心
消息中心是结合管理软件系统内的记录，实现自动和手动发送内部消息、邮件以及
短信。支持群发业务，提供方便、高效率的实时动态信息交互，实现企业实时管理。
1） 生日和节日祝福自动发送，实现员工和客户关怀；
2） 业务处理进度及时通知相关人员，一方面实现上下游业务处理快速响应，另一
方面提升客户满意度；
3） 提供移动用户随时查询信息，如存货现存量、应收应付账款余额、科目余额、
销售额、回款额、工资等；
4） 通过预警提醒自动发送，帮助企业防范风险；
5） 通过公告消息，给内部人员发送促销、放假、会议等通知；
6） 报表数据邮件发送相关人员，用于数据分析，或在报表界面编辑短信内容，发
送给往来单位或业务员等相关人员。
消息中心彻底打破了传统信息化系统应用的空间限制，大大拓展了应用模式和范围，符
合宽带、无线互联网和其增值服务日益普及的潮流与趋势。
2.7 出纳 管理
是出纳人员使用的一款十分简便化工具，提供现金、银行业务的日常处理、自动核对
数据、形成银行余额调节表、日记账和其他财务账表查询，同时支持支票管理薄方式，集
成了票据通出纳人员使用的各种支票，领用核销支票所产生数据可以自动生成日记账；进
行全方位、全程化资金流变动情况的反映，帮助企业和单位开展严格、及时的监督管理工
作。
可轻松定制各种票据模版，方便地套打各种支票、进账单、存取款单、信封或者各
种证卡，充分满足了用户票据样式多样性的套打需求，减轻了工作强度，是票据打印、设
计和管理的完美解决方案。
2.8 财务报表
财务报表是国内优秀的企业管理软件工具，与账务系统之间有完善的接口，在财经领
域发挥着巨大的作用。总账子系统为企业财务核算提供了详尽、丰富的凭证、账表信息，
财务报表则是对这些分散信息进行归类、汇总，形成系统、概括性的报表信息。
1) 提供丰富的函数、公式，保证实时、快速、准确生成企业管理所需要各种会计报
表；
2) 预置工业、商业、事业单位、小企业等多行业的常用财务报表。
3）全面支持 2013 小企业会计准则财务报表。
